Rapports d'enquête: TPA de régime de retraite, concordance entre les régimes, femmes exécutives, régimes d'assurance-santé déductibles, LTC | Vie / assurance maladie | 2018

Rapports d'enquête: TPA de régime de retraite, concordance entre les régimes, femmes exécutives, régimes d'assurance-santé déductibles, LTC

La société d'administration de régimes de retraite typique de l'American Society of Pension Professionals & Actuaries compte 16 employés et a généré 1,5 million de dollars de revenus annuels. Selon Arlington, en Virginie, environ 150 administrateurs de régimes de retraite ont participé à l'enquête.

Les APT participants gèrent chacun environ 329 millions de dollars en actifs de régimes et perçoivent en moyenne 500 000 $ en conseils et en courtage.

Le nombre moyen de dossiers administrés par les APT est de 43 vies et de 1,2 million de dollars d'actifs

(Allison Bell) Autres nouvelles du sondage:

- Principal Financial Group Inc.,

Des Moines, Iowa ( NYSE: PFG), disons s les employeurs peuvent augmenter globalement les cotisations des participants au régime 401 (k) en augmentant le taux de report des objectifs des employés tout en maintenant la contribution de l'employeur à un pourcentage fixe du revenu. Le directeur a publié cette conclusion des résultats d'une analyse d'environ 6.560 401 (k) contrats qui montrent une formule de correspondance déclarée. Les plans totalisent environ 116 000 participants.

Lorsque l'employeur a modifié la formule de jumelage à 50% jusqu'à 4% du salaire, de 100% à 2% du salaire, la contribution moyenne des participants a grimpé à 5,6% , de 5,3%, et la contribution totale - incluant le jumelage de l'employeur - est passée de 7,3% à 7,6%.

De même, lorsque la formule de jumelage est modifiée de 25% à 8% de la rémunération Jusqu'à 2% de la rémunération, la contribution totale passe de 7,6% à 8,8%.

( Warren S. Hersch) - Chercheurs au

MetLife Mature Market Institute, Westport , Connecticut, une filiale de MetLife Inc., New York (NYSE: MET), et l'Institut des femmes pour une retraite sécurisée, Washington, disent les femmes du marché intermédiaire peuvent être plus intéressés par les conseillers financiers qui connaissent une grande variété d'outils financiers, et que les femmes à revenu plus élevé sont plus intéressés par les conseillers qui peuvent avoir une vision à long terme des besoins financiers. Les chercheurs ont publié des données sur les femmes Opinions de pectes dans un résumé d 'un sondage en ligne auprès des femmes américaines âgées de 45 à 70 ans ayant un revenu personnel de 75 000 $ ou plus ou des revenus du ménage de 100 000 $ ou plus. Les participants à l'enquête étaient employés à temps plein; se considéraient comme des professionnels, des gestionnaires, des cadres, des cadres intermédiaires ou des travailleurs autonomes; et a déclaré qu'ils participent aux décisions financières du ménage. Les chercheurs n'ont pas communiqué le nombre de participants

Les deux femmes dans la catégorie des ménages de 75 000 $ à 99 000 $ et dans la catégorie des 200 000 $ et plus ont classé le «sentiment de confiance et de respect» comme principal facteur

Mais 47% des owmen dans la catégorie des 75 000 $ - 99 000 $ ont dit que la «connaissance des outils financiers» était un facteur important et 43% ont mentionné «la capacité d'expliquer les concepts financiers» comme facteur clé. Seulement 24% des femmes de la catégorie des 200 000 $ et plus cherchaient à connaître les outils financiers, et seulement 25% ont dit qu'elles choisiraient un conseiller en fonction de leurs compétences explicatives.

Environ 48% des femmes dans les 200 000 $ et au-dessus de la catégorie ont dit qu'ils cherchaient un conseiller qui prend une vision à long terme des besoins du client, comparativement à seulement 25% des femmes dans la catégorie $ 75,000- $ 99,

. (Allison Bell)

- Chercheurs à l'Institut de recherche sur les avantages sociaux des employés , Washington, les résidents américains ayant une couverture santé élevée sont environ deux fois plus susceptibles que les résidents ayant une couverture traditionnelle de dire qu'ils ont repoussé

L'EBRI a inclus des chiffres sur les problèmes d'accès aux soins de santé dans un résumé des résultats d'un récent sondage en ligne auprès de 4 508 assurés américains privés âgés de 21 à 64 ans.

Environ 5% de ces adultes assurés privés ont un régime d'assurance-santé avec un compte d'épargne-santé ou un régime de remboursement de la santé, et 14% ont un régime d'assurance-santé sans franchise.

EBRI a classé un régime avoir une franchise de 1 000 $ ou plus pour un particulier et de 2 000 $ ou plus pour une famille comme un régime à franchise élevée.

Le pourcentage de participants à un régime traditionnel qui ont retardé ou évité des soins pour cause de coût est tombé à 12% cette année de 15% en 2009. Pour les personnes ayant une couverture de franchise élevée, le pourcentage de ceux qui ont retardé ou évité les soins en raison de leur coût est passé de 30% à 28% pour les participants aux régimes à franchise élevée et à 23%, Pour les personnes ayant un revenu annuel supérieur à 50 000 $, le pourcentage des retards liés aux coûts liés aux soins est tombé à 10%, contre 14% pour les participants aux régimes traditionnels; diminué à 24%, contre 25%, pour les participants à un régime à franchise élevée sans compte de santé; Le pourcentage d'inscrits qui se disent très ou extrêmement satisfaits de leur couverture santé est tombé à 60%, contre 66% pour les assurés traditionnels. des plans; à 35%, contre 40%, pour les régimes autonomes à franchise élevée; et à 42%, contre 52%, pour les régimes à franchise élevée combinés à des comptes de santé personnels.

(Allison Bell)

- La New York Life Insurance Company,

New York, a constaté que les baby-boomers sont plus susceptibles de reconnaître les avantages d'avoir une assurance de soins de longue durée que d'être couverts par une assurance SLD lorsque l'entreprise a commandé une enquête à environ 1 000 résidents américains âgés de 46 à 64 ans. % des participants ont déclaré qu'ils croyaient que l'assurance SLD aide à protéger les familles contre le paiement des soins, 85% ont dit que cela pouvait rassurer les gens et 70% ont dit qu'ils pouvaient aider un assuré à laisser un héritage. Environ 72% des les baby-boomers dont les parents bénéficiaient d'une couverture de SLD et utilisaient la couverture de soins de longue durée

Environ 64% des baby-boomers dont les parents bénéficiaient d'une couverture de SLD déclaraient qu'ils seraient susceptibles d'acheter eux-mêmes des LTC, contre 37%

Mais seulement 9% des participants à l'enquête qui avaient traité directement avec les parents «Les besoins en soins de longue durée indiquaient qu'ils avaient acheté individuellement une couverture de SLD, et 47% de tous les participants au sondage étaient d'accord avec l'affirmation selon laquelle l'assurance SLD ne valait pas le coût parce que vous ne l'utiliseriez jamais.

(

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