Fiduciaire au premier plan | Gestion de la pratique | 2018

Fiduciaire au premier plan

, la nécessité d'une norme fiduciaire qui assure que tout professionnel qui fournit des conseils financiers et d'investissement le fait dans le meilleur intérêt du client n'a jamais été aussi évidente. Pour s'assurer que le besoin est compris à Washington, les groupes représentant les associations professionnelles, les régulateurs d'état et les consommateurs s'expriment comme le démontrent deux actions récentes.

En premier lieu, le Comité des normes fiduciaires a annoncé le 29 juin campagne pour soutenir l'extension de la norme fiduciaire authentique pour couvrir tous les conseillers ou courtiers qui donnent des conseils financiers et d'investissement, ou qui se «font valoir» pour ce faire. Pour montrer son soutien à une telle norme, le Comité presse les investisseurs et les professionnels du secteur financier qui acceptent que les intérêts des investisseurs soient les premiers à signer une pétition exprimant ce point de vue et appelant le Congrès à accorder la priorité aux intérêts des investisseurs. Le comité prépare également une campagne pour expliquer aux médias comment et pourquoi la norme fiduciaire exige que les conseillers adhèrent aux cinq principes fondamentaux, mais surtout pour faire passer l'intérêt du client avant tout, pour fournir une divulgation complète et équitable de tous les faits importants. évitez les conflits d'intérêts et dénoncez les conflits inévitables.

Kate McBride, rédactrice en chef de

Wealth Manager Web , a déclaré que «les investisseurs supposent généralement que les conseils d'investissement qu'ils reçoivent proviennent d'une personne. qui doit mettre les intérêts des clients en premier, tout comme leur médecin, avocat ou CPA. Cette question fiduciaire est, pour les investisseurs, peut-être la partie la plus importante du plan de re-régulation de l'administration Obama du 17 juin. " Les autres membres du Comité sont Blaine Aikin, fi360; Clark Blackman, Alpha Wealth Stratégies; Harold Evensky, Evensky et Katz; Sheryl Garrett, Réseau de planification Garrett; Roger Gibson, Gibson Capital; Matthew Hutcheson, fiduciaire indépendant de retraite; Gregory Kasten, société de fiducie unifiée; Fred Reish, Reish, Luftman, Reicher et Cohen; Ron Roge, R. W. Roge et compagnie; et Knut Rostad, Rembert Pendleton Jackson

Force en chiffres

Les dirigeants de sept organisations représentant des professionnels de la finance, des organismes de réglementation et des investisseurs ont envoyé une lettre conjointe aux représentants Barney Frank (D-Massachusetts) et Spencer Bachus ( R-Alabama) du Comité de la Chambre des Services Financiers, exprimant son soutien à la proposition du Livre Blanc de l'Administration Obama sur la réforme de la réglementation financière imposant une obligation fiduciaire à quiconque fournit des conseils d'investissement pour agir dans l'intérêt de ses clients. La lettre du Conseil de la PCP, de la Fédération américaine des consommateurs, de FPA, de Fund Democracy, de NAPFA et de la North American Securities Administrators Association a noté que la législation pourrait ne pas atteindre l'objectif fixé à moins d'y apporter des modifications. «C'est simplement le bon sens d'élever la barre et d'adopter une norme de diligence fiduciaire pour tous ceux qui fournissent des conseils financiers», a déclaré Marv Tuttle, directeur exécutif et chef de la direction de FPA. "Il est impératif que les clients sachent que les conseils financiers qu'ils reçoivent sont dans leur meilleur intérêt, qu'ils proviennent d'un conseiller en placement ou d'un courtier. Nous sommes impatients de travailler avec le Congrès pour nous assurer d'atteindre cet objectif, tout en éliminant les lacunes réglementaires actuelles. "

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